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Wie bei jedem Geschäft, Betrieb eines Investmentfonds mit Kosten verbunden – auch Aktionär Transaktionskosten, Gebühren für Anlageberatung sowie Marketing-und Vertriebskosten. Fonds gehen in diese Kosten für Investoren durch Erheben von Gebühren und Auslagen. Es ist wichtig, dass Sie diese Kosten zu verstehen, weil sie niedrigere Ihre Rendite.

Einige Fonds zu verhängen “Shareholder-Gebühren”, die direkt auf die Investoren, wenn sie Aktien kaufen oder verkaufen. Darüber hinaus hat jeder Fonds regelmäßig wiederkehrenden, Fonds-weiten “Betriebskosten.” Fonds in der Regel zahlen die betrieblichen Aufwendungen von Fondsvermögen – was bedeutet, dass Anleger diese Kosten indirekt bezahlen.

SEC-Regeln verlangen, Mittel für beide Anteilseigner Gebühren und die Betriebskosten in einem “Gebührentabelle offen” in der Nähe der Vorderseite des Prospekts eines Fonds. Die nachstehenden Listen werden Ihnen helfen, die Gebühr zu entschlüsseln und zu verstehen Tabelle der verschiedenen Gebühren Fonds kann verhängen:

* Ausgabeaufschlag (Load) Käufe – der Betrag, den Sie zahlen, wenn Sie Aktien kaufen, in einen Investmentfonds. Auch bekannt als “Front-End-load”, diese Gebühr in der Regel geht an die Makler, dass der Fonds die Aktien zu verkaufen. Front-End-Belastungen reduzieren Sie die Menge Ihrer Investition. Zum Beispiel, sagen wir Ihnen $ 1.000 und wollen es in einen Investmentfonds mit einer 5%-Front-End-Belastung zu investieren. Die $ 50 Vertriebs-laden, müssen Sie bezahlen kommt von der Spitze, und die restlichen $ 950 wird in den Fonds investiert werden. Nach FINRA Regeln und ein Front-End-Last kann nicht höher sein als 8,5% Ihrer Investition.

* Kauf Fee – eine andere Art der Gebühr, die einige Fonds berechnen ihren Aktionären, wenn sie Aktien kaufen. Anders als bei einem Front-End-Verkäufe zu laden, einen Kauf Gebühr wird für den Fonds (nicht zu einem Broker) gezahlt und ist in der Regel verhängt, um einen Teil der Kosten des Fonds mit dem Kauf zu bestreiten.

* Latente Ausgabeaufschlag (Load) – eine Gebühr bezahlen, wenn Sie Ihre Aktien verkaufen. Auch bekannt als “Back-End-load”, diese Gebühr in der Regel geht an die Makler, dass der Fonds die Aktien zu verkaufen. Die häufigste Art der Back-End-Verkäufe Belastung ist der “bedingten latenten Umsatz load” (auch bekannt als ein “CDSC” oder “CDSL”). Die Höhe dieser Art der Belastung wird davon abhängen, wie lange der Investor hat seine Aktien und in der Regel sinkt auf Null, wenn der Anleger seine Anteile hält lange genug.

* Rücknahmegebühr – eine andere Art der Gebühr, die einige Fonds berechnen ihren Aktionären, wenn sie verkauft oder Rücknahme von Anteilen. Im Gegensatz zu einer latenten Umsatz zu laden, wird eine Rücknahmegebühr in den Fonds (nicht zu einem Broker) gezahlt und ist in der Regel verwendet zur Finanzierung von Kosten im Zusammenhang mit Einlösung eines Aktionärs verbunden zu bestreiten.

* Exchange Fee – eine Gebühr, die ein Teil der Mittel für die Aktionäre zu verhängen, wenn sie (Transfer) auf eine andere Kasse Austausch innerhalb des gleichen Fonds Gruppe oder “Fonds-Familie.”

* Konto Gebühr – eine Gebühr, die ein Teil der Mittel auf die Investoren zu verhängen separat im Zusammenhang mit der Wartung ihrer Konten. Zum Beispiel, einige Mittel hierfür eine Kontoführungsgebühr auf Konten, deren Wert kleiner als ein bestimmter Geldbetrag.

* Management-Gebühren – Gebühren, die ausgezahlt werden des Fondsvermögens auf die Anlagestrategie des Fonds Berater für Investment-Portfolio-Management, alle sonstigen Vergütungen für die Anlagestrategie des Fonds-Berater oder mit ihr verbundene Unternehmen, und administrative Gebühren der Anlageberater, die nicht in die enthalten sind “Sonstige Aufwendungen”-Kategorie (siehe unten).

* Distribution [und / oder Service] Gebühren ( “12b-1″ Gebühren) – Gebühren, die von dem Fonds des Fondsvermögens gezahlt zur Deckung der Kosten für die Vermarktung und Verkauf von Fondsanteilen und manchmal auch die Kosten für die Bereitstellung von Services für Aktionäre zu decken. “Distribution fees” sind Gebühren zu kompensieren Makler und andere Fonds, die Aktien zu verkaufen und für die Werbung zu bezahlen, den Druck und Versand von Prospekten für neue Investoren und den Druck und Versand der Verkaufsunterlagen. “Shareholder Service Fees” sind Gebühren für Personen, die als Reaktion auf Anfragen von Investoren und die Anleger mit Informationen über ihre Investitionen.

* Sonstige Aufwendungen – Aufwendungen nicht unter “Management Fees” oder “Vertrieb oder Service (12b-1) Gebühren,” wie jeder Aktionär Service-Ausgaben, die nicht bereits in der 12b-1 Gebühren, Kosten Freiheitsentzug, rechtliche und buchhalterische und Verwaltungsaufwendungen enthalten sind , Transfer Agent, die Kosten für Sachaufwand.

* Insgesamt Annual Fund betriebliche Aufwendungen ( “Expense Ratio”) – die Linie der Gebührentabelle, dass die Summe aller Fonds einen jährlichen betrieblichen Aufwendungen des Fonds darstellt, als Prozentsatz des durchschnittlichen Netto-Vermögenswerte des Fonds zum Ausdruck gebracht. Mit Blick auf die Kostenquote kann Ihnen dabei helfen, Vergleiche zwischen den Fonds.

Posted by Logan